Что такое Калифорнийское предложение 19 и как оно влияет на домовладельцев в долине Сан-Фернандо?

Калифорнийская инициатива № 19 меняет порядок передачи налогооблагаемой стоимости дома при переезде, а также порядок предоставления льгот по переоценке некоторым унаследованным семейным домам. Это разные положения с разными требованиями, поэтому льгота, доступная при продаже и покупке дома, не распространяется автоматически на наследство.

Почему это важно, когда жизнь меняется

В доме могут храниться воспоминания, накопленные за десятилетия, но при этом он может перестать соответствовать повседневной жизни. Возможно, вам захочется меньше лестниц, другой планировки, меньших затрат на обслуживание или места поближе к людям, на которых вы полагаетесь.

Для семей, получающих дом по наследству, решения могут быть более сложными. Практические вопросы о сохранении, продаже или проживании в доме часто возникают одновременно с эмоциональными переменами.

Предложение 19 может быть частью этих обсуждений, но первым шагом является понимание того, какая ситуация относится именно к вам.

Переезд в другое основное место жительства

Правомочные домовладельцы в возрасте 55 лет и старше, лица с квалифицированной тяжелой и постоянной инвалидностью, а также жертвы лесных пожаров или стихийных бедствий могут перенести существующую налогооблагаемую стоимость своего жилья на новое основное место жительства в любом месте штата Калифорния.

Продажа и последующая покупка или новое строительство должны соответствовать установленному двухлетнему сроку. Замена на более дорогую недвижимость может привести к корректировке стоимости, поэтому сохранение налогооблагаемой стоимости не гарантирует неизменности общей суммы налоговых платежей.

Для получения пособия необходимо подать заявление в соответствующий окружной налоговый орган. Оно не оформляется автоматически через эскроу-счет. Перед тем как рассчитывать на получение пособия при переезде, убедитесь в соответствии критериям и сроках его получения.

В случае наследования дома действуют другие правила.

При передаче семейного жилья между родителями и детьми, а также некоторыми бабушками, дедушками и внуками, в соответствии с установленными критериями, может быть предоставлена ​​ограниченная льгота по переоценке. При этом учитываются использование основного места жительства, ограничения по стоимости, заявления на освобождение от налогов и требования об исключении из налогооблагаемой базы.

Семейный дом должен соответствовать необходимым правилам проживания, включая то, чтобы стать основным местом жительства получателя льготы в течение одного года. Заявление на получение льготы для домовладельцев или ветеранов-инвалидов должно быть подано в течение одного года, чтобы получить льготу с даты передачи права собственности. Некоторые заявления, поданные с опозданием, могут предусматривать льготу в будущем, поэтому проконсультируйтесь с оценщиком, прежде чем считать, что все возможности упущены. Арендное или второе жилье не автоматически подпадает под действие этого исключения для семейного дома.

Необходимо поддерживать связь между решением по поводу недвижимости и решением по поводу налогов.

Переезд должен по-прежнему соответствовать вашим повседневным потребностям. Потенциальная налоговая льгота не говорит о том, подходит ли вам конкретный дом, местоположение или сроки.

Аналогично, сохранение унаследованного дома — это личное и практическое решение. Подумайте, как вы будете его использовать и что будет подразумевать владение им, а также получите консультацию, учитывающую специфику наследства и недвижимости.

Доминик может помочь вам разобраться с аспектами недвижимости в ваших планах. Ваш окружной оценщик, налоговый консультант и юрист могут помочь с вопросами соответствия требованиям, подачей документов и юридическими последствиями передачи права собственности.

Прежде чем принимать решение о планировании, проконсультируйтесь с консультантом.

Доминик — риелтор, а не юрист или налоговый консультант. Данная статья содержит общую информацию, не является юридической или налоговой консультацией. Для уточнения действующих правил и вашей конкретной ситуации обратитесь к окружному оценщику и квалифицированным консультантам.

Если переезд или получение дома по наследству являются частью вашего следующего этапа жизни, начните разговор с Доминик о недвижимости и вариантах, которые вы хотели бы рассмотреть.